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人民幣單位銀行結算賬戶綜合服務協議書
【發表時間】:20190610 【瀏覽次數】:

     甲方:(存款人) 乙方:(柳州銀行) 

             一、單位銀行結算賬戶管理協議

根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《企業銀行結算賬戶管理辦法》和甲方提出的申請,乙方同意為甲方開立存款賬戶,為明確雙方的責任,現簽訂協議如下:

一、甲乙雙方承諾遵守《支付結算辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現金管理暫行條例》等有關法律法規、規章制度辦理所有支付結算業務。

二、甲方的義務:

   1、按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《企業銀行結算賬戶管理辦法》的要求提供相關開戶資料,并保證開戶資料的真實、完整、合法

  2、按規定遵守法律、行政法規以及人民銀行的有關規定使用銀行結算賬戶,不得出租、出借、出售、購買賬戶,不得利用銀行結算賬戶從事各類違法犯罪活動

  3、開戶資料變更時應在規定的期限內通知銀行。甲方名稱、法定代表人或單位負責人以及其他開戶資料發生變更的,應在5個工作日內向乙方提出變更申請,并提供營業執照、法定代表人身份證件等有關證明,并配合乙方做好變更意愿的核實工作。

  4、按規定使用支付結算工具和按規定辦理支付結算業務;

  5、按規定支付服務費用;

  6、及時與乙方核對賬務;

  7、配合乙方做好每年賬戶年檢工作;

  8、撤銷賬戶時應按規定向乙方提交銷戶申請,交回開戶許可證(企業撤銷取消許可后開立的基本存款賬戶和臨時存款賬戶除外)、各種重要空白票據、結算憑證和印鑒卡(客戶留存聯);

  9、按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《企業銀行結算賬戶管理辦法》的規定及時辦理開戶資料的變更手續或者賬戶的撤銷;

  10、只能開立一個基本存款賬戶,并確保基本存款賬戶的唯一性;

  11、配合乙方做好法定代表人或單位負責人核實開戶意愿,并同意乙方留存相關工作記錄;

  12、不得簽發空頭支票、支付密碼錯誤支票或簽發與其預留銀行簽章不符的支票。

  13、甲方自行承擔因違反人民銀行的有關規定和未正確履行上述義務造成的資金損失。

三、乙方的義務:

  1、及時準備辦理支付結算業務;

  2、依法保障甲方的資金安全;

  3、依法為甲方的銀行結算賬戶信息保密;

  4、及時與甲方核對賬務;

  5、對屢次簽發空頭支票、支付密碼錯誤支票或被列入空頭支票黑名單的客戶,乙方有權停止為其出售支票及辦理支付結算業務;

  6、乙方對甲方銀行結算賬戶停止支付、中止業務或主動銷戶的,應當在采取措施之日起2個工作日內通知甲方。

  7、因違反上述義務給甲方造成損失的,按照人民銀行有關規定及有關法律法規承擔責任。

   四、發生下列情形或賬戶異常情況,乙方有權要求甲方辦理銷戶:

  1、甲方明確表示不再使用結算存款賬戶的;

  2、甲方開立兩個(含)以上基本存款賬戶的;

  3、甲方違反《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《企業銀行結算賬戶管理辦法》等相關法規開立、使用銀行結算賬戶,經中國人民銀行當地分支行認定,應予撤銷賬戶的;

  4、臨時存款戶有效期屆滿不再展期的;

  5、注銷或被吊銷營業執照的;

  6、甲方被撤并、解散、破產或關閉的;

  7、甲方單位銀行結算賬戶一年內未發生收付行為的(收付行為指甲方通過賬戶收入資金或支付資金的活動。不包括有權機關扣劃資金、乙方結算賬戶結息、乙方扣收管理費等因賬戶管理本身形成的資金收付);

  8、甲方未通過工商年檢或超過期限尚未辦理銀行結算賬戶的年檢的;

  9、甲方留存在乙方的開戶證明文件已過有效期且未提出合理理由辦理變更的;

  乙方發現甲方存在上述第2項情形但未辦理銷戶的,應通知甲方1個工作日內予以撤銷,甲方應予以配合。

  乙方發現甲方存在上述第5、第6項情形的,甲方應于5個工作日內向乙方提出撤銷賬戶申請,并出具有關法律文書等相關證明材料。

  逾期未撤銷或未確認且未提出合理理由的,視同自愿銷戶,乙方有權中止賬戶業務,有權將該賬戶結余的款項轉為久懸未取款項。甲方有權在被銷戶后憑合法的證明文件,向乙方申請支付賬戶結余款項。

    五、發現甲方存在以下情形的,乙方可采取控制賬戶交易措施:

  1、甲方開戶資料不完整、不合規,且無法按規定更正的,乙方可采取賬戶限制,停止支付業務;

  2、甲方名稱、法定代表人或單位負責人發生變更的,自乙方通知送達之日起30天內仍未辦理變更手續,且未提出合理理由的,乙方有權采取只收不付等方式控制賬戶交易。

  3、甲方營業執照、法定代表人或單位負責人有效身份證件列明有效期的,自證件到期后6個月內仍未更新相關證件,且未提出合理理由的,乙方有權中止為甲方辦理業務。

  4、甲方被撤并、解散、宣告破產或關閉,營業執照注銷、被吊銷,臨時存款賬戶有效期屆滿不再展期情形,且未辦理銷戶的,乙方可停止甲方賬戶支付,甲方收到乙方發出撤銷賬戶書面通知30天內未提出合理理由的,乙方可中止賬戶業務。

  5、屬于嚴重違法企業的,乙方書面通知甲方于30天內辦理銷戶,未按期銷戶且未提出合理理由的,乙方可暫停其業務。

  6甲方至少每季度與乙方進行一次對賬,甲方超過對賬時間未反饋或核對結果不一致的,乙方查明原因后有權在核對一致前停止賬戶對外支付。

  7甲方未參加年檢,存在工商營業執照、法定代表人或單位負責人身份證件等重要開戶證明文件超過有效期等不符合銀行結算賬戶開立規定情形的,自乙方通知送達之日起30天內,甲方未接受年檢或未更新證件且未提出合理理由的,乙方可停止賬戶對外支付。

乙方控制賬戶交易措施,包括暫停賬戶非柜面業務、限制賬戶交易規模或頻率、對賬戶采取只收不付控制、對賬戶采取不收不付控制等措施,涉及簽約繳納稅款、社會保險費用以及水、電、燃氣、暖氣、通信等公共事業費用的除外。

停止賬戶業務是指停止賬戶資金支付功能,對賬戶采取只收不付控制,涉及簽約繳納稅款、社會保險費用以及水、電、燃氣、暖氣、通信等公共事業費用的除外。

中止賬戶業務是指停止賬戶資金收付功能,對賬戶采取不收不付控制,涉及簽約繳納稅款、社會保險費用以及水、電、燃氣、暖氣、通信等公共事業費用的除外。

六、甲方承諾并同意乙方以下做法:

經公安機關認定甲方出租、出借、出售、購買乙方賬戶或者支付賬戶的,假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的,5年內暫停其銀行單位賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務,并不得為其新開立賬戶。同時甲方信息將被移送金融信用信息基礎數據庫并向社會公布。

七、乙方在為甲方辦理銷戶手續后,雙方的權利義務關系解除。

八、在合同履行過程中發生爭議,可以通過協商解決;協商不成的,任何一方皆有權提交乙方所在地有管轄權的人民法院以訴訟方式解決。在爭議解決期間,本協議不涉及爭議部分的條款仍須履行。

九、本協議經甲方法定代表人(負責人)或授權代理人簽字并加蓋公章及乙方負責人或授權代理人簽字并加蓋公章后生效。按照有關規定賬戶開立需要人民銀行核準的,本協議經甲方法定代表人(負責人)或授權代理人簽字并加蓋公章及乙方負責人或授權代理人簽字并加蓋公章且經人民銀行核準后生效。

二、對賬服務協議

一、為加強銀行賬戶管理,維護存款人利益,甲乙雙方本著自愿、平等、互利的原則,就定期核對銀行賬務的有關事宜,依據《中華人民共和國合同法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及相關法律、法規達成如下協議,并承諾遵守本協議中的各項條款。

下列用語在本協議中的含義為:

(一)賬戶余額對賬單:用于對賬雙方核對賬戶余額的載體。

(二)賬戶明細對賬單:銀行記載賬戶明細賬,用于甲方逐筆勾對賬務發生額和余額的載體。

(三)賬戶余額對賬單回執聯:由甲方確認賬戶余額后,反饋對賬結果的載體。

二、對賬方式與頻率

(一)對賬方式:網銀客戶實行電子對賬,其他賬戶實行郵寄對賬。

1、電子對賬:指我行通過網上銀行渠道定期向企業客戶發送電子介質的“賬戶余額對賬單”,由企業客戶將核對結果反饋給銀行,以確定銀企雙方賬務記載一致與否的過程;

2、郵寄對賬:指我行(乙方)將紙質賬戶余額對賬單通過外包公司傳遞到客戶(甲方),與客戶進行余額對賬的過程。

(二)對賬頻率:甲乙雙方共同約定,由乙方根據甲方的賬戶情況,確定按月、按季兩種對賬頻率,甲乙雙方至少每季度進行一次對賬。

三、郵寄對賬方式雙方應遵守下列約定

(一)乙方在約定的對賬截止期后10日內(如遇節假日順延),將賬戶余額對賬單投送甲方,甲方通過登錄我行門戶網站(http://www.bolz.cn)查詢賬戶明細賬的方式對賬。

(二)甲方應在收到紙質對賬單后及時核對賬務。發現不符時,應在兩個工作日內與乙方聯系,查明原因后在對賬單上注明不符款項。不管賬務核對正確與否,甲方均應在收到對賬單五個工作日內將賬戶余額對賬單回執聯反饋乙方;甲方逾期未反饋的,視同核對相符。由此產生的余額不符由甲方承擔相應法律責任,但不影響乙方以后對本次對賬的內容產生異議的權利。

(三)甲方反饋的賬戶余額對賬單回執聯,應加蓋單位公章或預留印鑒中的財務專用章。

(四)乙方對甲方的客戶資料、賬戶交易資料負有保密義務。

(五)甲方應保證對賬聯系方式的準確有效性,如郵寄地址,聯系電話等信息有變更時,應自變更之日起3日內通知乙方,否則由對賬不及時產生的風險和責任由甲方自行承擔。

四、電子對賬方式

(一)乙方通過網上銀行等電子渠道方式向客戶發送電子對賬單,與客戶進行余額對賬,對賬周期為45天,即上月的對賬信息必須在次月開始的45天內登錄網上銀行進行對賬確認,超過時間未對賬的將會導致甲方無法正常使用網銀其他功能,待對賬完畢方可恢復正常。

(二)甲方可以在網銀查詢、打印近三個月的賬戶明細對賬單進行對賬。

五、違約責任

任何一方違反本協議規定均被視為違約,違約方應承擔相應損失。對方當事人除要求違約方賠償損失外,有權要求違約方繼續履行該協議下的有關規定。

六、不可抗力

由于不可抗力的原因,導致任何一方不能完全履行本協議下有關義務時,甲乙雙方互不承擔違約責任。但遇有不可抗力的任何一方應于不可抗力發生后十五日內將情況告知對方,并提供有關部門的證明。在不可抗力影響消除的合理時間內,一方或雙方應當繼續履行合同。

七、協議的變更

甲乙雙方須經書面確認后方能對本協議進行更改。

八、爭議解決

因本協議產生的爭議,雙方可通過友好協商解決。若未能協商解決的,可向乙方住所地法院提起訴訟。

九、協議的生效和終止

本協議自簽訂之日起生效,并于甲方在乙方開立的銀行賬戶存續期間有效,如甲方撤銷在乙方開立的銀行賬戶,自正式銷戶之日起,本協議自動終止。

十、法律適用條款

本協議的成立、生效、履行和解釋,均適用中華人民共和國法律;法律無明文規定的,可適用通行的金融慣例。

本協議是乙方的其他既有協議和約定的補充而非替代文件,如本協議與其他既有協議和約定有沖突,涉及對賬服務內容的,應以本協議為準。

十一、甲、乙雙方同意按照上述條款對《柳州銀行單位客戶綜合業務申請書/協議簽署書》(正面)列明的賬戶進行對賬。

三、企業網上銀行服務協議書

第一條  定義

下列用語在本協議中的含義為:

網上銀行:是指通過Internet網絡為客戶提供自助金融服務的虛擬銀行。柳州銀行通過網上銀行為客戶提供查詢、轉賬、財務管理等資金管理服務。

單位數字安全證書:是指用于存放甲方身份標識,并對甲方發送的網上銀行交易信息進行數字簽名的電子數據。乙方為甲方提供的數字證書為第三方認證機構中國金融認證中心(簡稱CFCA)的數字證書。

企業:指在我行開立賬戶的企事業及其他單位。

下級企業:指與甲方具有業務往來關系或行政隸屬關系并在我行開立賬戶的單位,包括分公司、子公司、業務合作伙伴、行政隸屬機構等。

企業網上銀行業務指令:指甲方以數字證書以及相應密碼,通過企業網上銀行向乙方發出的查詢、轉賬等要求。

企業網上銀行集團服務申請表:是甲方的附屬企業(相關機構)授權乙方為甲方提供其賬戶信息,或同時授權乙方按照甲方的企業網上銀行業務指令從其賬戶中劃轉資金的書面證明文件。

電子對賬:指我行通過網上銀行渠道定期向企業客戶發送電子介質的“賬戶余額對賬單”,由企業客戶將核對結果反饋給銀行,以確認銀企雙方賬務記載一致與否的過程。

第二條 甲方的權利和義務

一、甲方自愿申請乙方企業網上銀行服務,經乙方審查同意后,有權根據申請的不同客戶類型設定業務功能。

   二、甲方有權在本協議有效期內辦理企業網上銀行變更、注銷手續。若甲方需變更、注銷企業網上銀行的應及時以書面形式通知乙方,因甲方未能及時告知乙方進行企業網上銀行變更、注銷造成的損失及相關費用的產生由甲方承擔。

三、甲方因網絡、通訊故障等原因,不能通過乙方企業網上銀行系統辦理業務時,甲方可到乙方營業網點辦理相應銀行業務。

四、甲方對乙方企業網上銀行服務如有疑問、建議或意見時,可撥打電話“0772-96289”、登錄乙方網站或到乙方各營業網點進行咨詢和投訴。

五、甲方辦理企業網上銀行的注冊、變更、注銷等手續時,應提供相關資料、填寫相關申請表并加蓋預留印鑒和公章。甲方應保證所填寫的申請表及所提供資料的合法性、真實性、準確性和完整性。因甲方提供資料不真實、不準確或不完整所造成的損失由甲方承擔。

六、甲方有權對簽署《柳州銀行企業網上銀行集團服務申請表》的下級企業,依據下級企業授權的權限不同,通過乙方企業網上銀行渠道查詢其賬戶或從其賬戶劃轉資金,由此所產生的糾紛由甲方及與甲方簽署《柳州銀行企業網上銀行集團服務申請表》的下級企業承擔。

七、甲方在使用企業網上銀行服務過程中,若必須增加、注銷、維護單位數字安全證書,均應及時以書面形式通知乙方,并按乙方規定的程序辦理有關手續,否則由此發生的損失和風險由甲方承擔。

八、甲方同意由乙方代CFCA發放的單位數字安全證書和證書介質密碼是甲方進入乙方企業網上銀行系統辦理交易時確認甲方身份的唯一有效憑證,無論甲方是否將單位數字安全證書和密碼提供給他人使用,均須對該單位數字安全證書和密碼下完成的一切金融交易負責,甲方并且保證不因乙方接收并執行了他人使用本單位數字證書的交易指令而對乙方提出任何索賠要求。

乙方執行通過安全程序的企業網上銀行電子支付指令后,甲方不得要求變更或撤銷電子支付指令。

九、甲方必須指定專人妥善保管使用單位數字安全證書及密碼,應明確使用人員的權限設置,明確各項操作授權的控制,以防范內部風險、保護賬戶資金安全。若甲方使用數字安全證書進行交易遭受損失,乙方僅在本方過錯范圍內承擔相關法律責任。如單位數字安全證書損毀、鎖碼、遺失或密碼泄露、遺忘,應及時到營業網點辦理更換、解鎖、掛失或密碼重置手續。辦妥上述手續之前所產生的一切后果由甲方自行承擔。

十、甲方通過甲方企業網上銀行系統進行支付交易,根據本單位財務管理制度可自行設定單人轉賬、雙人復核或多人復核的支付交易模式,如甲方設置單人免復核轉賬功能,設置的單筆免復核轉賬金額應小于或等于10萬元,日累計免復核轉賬金額應小于或等于50萬元,且需向乙方提供相關授權書一份,法人身份證原件及復印件,被授權人身份證原件及復印件。甲方必須按照乙方的要求進行合理、合法操作,并對其操作行為負責,由于開通單人免復核轉賬操作造成的損失和風險由甲方承擔。甲方必須建立完善的財務管理制度,否則由此引起的損失和風險由甲方承擔。

甲方具有管理權限的用戶擁有對本單位企業網上銀行賬戶、操作員、授權模型變更以及單人轉賬的權限,其必須按照甲方的要求進行合理、合法操作,并對其操作行為負責,由于管理員用戶操作不當造成的損失由甲方承擔。

十一、開通電子銀行承兌匯票功能。甲方因業務需要,特向乙方申請開辦電子銀行承兌匯票業務。甲方保證遵守柳州銀行電子銀行承兌匯票業務的有關規定,并在此聲明如下:

1.甲方同意將作為持票人所收到的全部或部分電子銀行承兌匯票交由乙方托管。

2.甲方認可柳州銀行電子銀行承兌匯票作為一種遠期支付憑證的有效性,并同意甲方作為持票人所收到的電子銀行承兌匯票自動由乙方托管。

3.對處于柳州銀行托管狀態的電子銀行承兌匯票,甲方可以通過“企業網銀”對其進行操作。甲方通過“企業網銀”向柳州銀行發出的對托管票據的任何業務申請或指示都是甲方的真實意思表示,甲方對其承擔法律責任,甲方通過乙方“企業網銀”系統以數字證書方式產生的數字簽名作為甲方發出申請或指示的有效簽章。

4.甲方授權乙方根據甲方所發出的業務申請或指示的業務種類,對托管在乙方的相應電子銀行承兌匯票進行相應背書補記(包括托收背書、轉讓背書及質押背書),甲方認同乙方的背書補記與甲方自行記載有同等法律效力。

5.對交由柳州銀行托管的電子銀行承兌匯票,甲方同意須通過“企業網銀”發出申請并經柳州銀行同意后方可取回。

6.甲方須撤銷所有托管在乙方的票據或完成托收工作后方可申請取消網上票據業務。

十二、甲方使用乙方企業網上銀行服務,應按乙方相關規定辦理各項業務,并按照柳州銀行企業網上銀行業務收費標準支付各項費用,該費用可由乙方從其交易賬戶主動扣收。

十三、甲方須按乙方要求,在網上進行銀企對賬,甲方保證遵守柳州銀行銀企對賬的相關規定,并在此聲明如下:

1. 甲方應嚴格按照乙方電子對賬的要求進行對賬,并使用乙方提供的電子對賬渠道,由擁有對賬權限的操作員進行對賬;一個賬戶只能由一個操作員進行對賬,甲方對操作的真實性、合法性負責。

2. 甲方應在規定的對賬時間內(賬單生成后45天內)核對賬戶余額,并將核對結果通過電子渠道發送給乙方。如核對余額不符,應及時填寫未達賬賬項發送給乙方。乙方應積極配合進行核實并將核實情況及時反饋給甲方。甲方超過時間未對賬的,必須對賬后,方能進行其他操作。

3. 甲方應保證對賬信息的準確有效性,如地址,聯系電話等信息有變更時,應及時變更對賬信息,變更后的信息次月生效。對賬信息變更由管理員操作,如變更不及時產生的風險由甲方自行承擔。

4.子公司掛靠到母公司(集團客戶添加子公司時),子公司客戶沒有U盾,則由母公司負責為子公司的下掛賬號進行余額對賬;子公司客戶有了U盾,可向母公司提出申請,由子公司自主進行網銀余額對賬,母公司也可以拒絕子公司的請求。

5.乙方原則上不發紙質“賬戶余額對賬單”,若甲方有需求,請自行到開戶銀行柜臺打印。

十四、甲方使用的單位數字安全證書有效期為五年。如需繼續使用,應在到期前一個月通過乙方企業網上銀行自助更新證書或到開戶營業網點辦理證書更新手續;如無需繼續使用,應在證書到期前到開戶營業網點辦理企業網上銀行注銷手續。因甲方未及時更新證書造成的企業網上銀行無法使用及后續費用的產生由甲方承擔。

第三條 乙方的權利和義務

一、乙方有權根據甲方資信情況,決定是否受理甲方注冊乙方提供的企業網上銀行服務申請。

二、乙方有權對網上銀行系統進行升級、改造,有權在對其進行升級、改造期間暫時停止對甲方提供企業網上銀行服務。

三、乙方有權制定或修訂企業網上銀行業務收費標準,并通過乙方網站或營業網點對甲方進行公布。

四、甲方存在未按時支付有關費用、不遵守乙方有關業務規定或存在惡意操作、詆毀、損害乙方聲譽等情況的,乙方有權單方面終止對甲方提供的企業網上銀行服務,并保留追究甲方責任的權利。甲方利用乙方提供的企業網上銀行服務從事違反國家法律法規活動的,乙方將按照有關部門的要求停止為其辦理企業網上銀行業務。

五、乙方根據甲方的企業網上銀行業務指令辦理業務,為甲方辦理轉賬等業務的時間以乙方在網上銀行系統中處理的時間為準。對所有使用數字證書、密碼進行的操作均視為甲方或甲方授權人所為,由此產生的數字信息記錄均作為處理企業網上銀行業務的有效憑據。

六、對于甲方通過企業網上銀行提交的向個人賬戶的轉賬指令,乙方如存在疑義,有權要求甲方提供相關用途證明。乙方有權將存在洗錢嫌疑的事件向有關部門上報。

七、乙方有權對甲方在《柳州銀行單位客戶綜合業務申請書協議簽署書》中指定的企業網上銀行繳費賬戶進行企業網上銀行收費標準中服務費扣收,所產生的糾紛由甲方負責。

八、按銀監會《關于加大防范操作風險工作力度通知》的要求,乙方有權設定統一的企業網上銀行對外轉賬限額,甲方通過企業網上銀行的超限額大額資金轉賬須經甲方授權后方能轉賬成功,如甲方因公司業務往來需要,需超過乙方設定的對外轉賬限額,甲方需向乙方提出書面申請書一份,并由甲方的法人簽字加蓋企業公章。

九、協議終止或在服務有效期內中止時,不退還甲方已繳納的所有企業網上銀行費用。

十、甲方如因乙方企業網上銀行系統差錯、故障或其他原因獲得不當得利的,乙方有權從甲方賬戶中扣劃甲方的不當得利所得,并有權暫停對甲方的企業網上銀行服務。

十一、乙方應在法律法規許可范圍內使用甲方的資料和交易記錄。乙方對甲方提供的申請資料和其他信息有保密的義務,但法律法規另有規定的除外。

十二、乙方同意甲方注冊申請后,應及時將單位數字安全證書介質交付給甲方,并以短信方式將證書下載碼發送到甲方指定的簽約手機號上,并保證在交付之前該證書處于安全狀態。乙方應協助并指導甲方自助完成網上銀行軟硬件的安裝、調試和日常維護,使甲方能順利地使用企業網上銀行。

十三、乙方有義務及時準確的執行甲方發送的企業網上銀行付款指令,在企業網上銀行系統和資金匯劃清算系統等正常運行的情況下,乙方為甲方提供下列服務:

1、為甲方提供7*24小時網上查詢服務;

2、對甲方發出的行內轉賬支付指令即時處理,實時入帳;

3、對甲方發出的跨行同城、異地及實時轉賬支付指令,按人民銀行有關規定處理。

4、乙方應依照規定的對賬周期及時通過電子渠道向甲方提供“賬戶余額對賬單”,并支持在線查詢、逐月打印近3個月的明細賬。

5、開通企業網銀的客戶系統默認企業開通銀企對賬功能,管理員默認擁有對賬權限,管理員也可以通過網銀界面設置其他操作員擁有對賬權限。

第四條  免責事由

乙方因以下情況沒有正確執行甲方提交的網上銀行業務指令,不承擔任何責任:

一、乙方接收到的指令信息不明、存在亂碼、不完整等。

二、甲方賬戶可用存款余額或信用額度不足。

三、甲方賬戶內資金被依法凍結或扣劃。

四、甲方賬戶狀態異常,存在掛失、止付、清戶等原因不能使用。

五、甲方未能按照乙方的有關業務規定正確操作。

六、不可抗力或其他不屬乙方故意或過失的情況,包括但不限于網絡故障、通訊故障、停電、黑客或病毒侵襲等。

七、公安、檢察機關或者法院等國家機關有權依法命令乙方停止為甲方提供網上銀行業務。

第五條  特別約定

甲乙雙方充分理解互聯網上的數據傳輸可能因通信繁忙出現延遲,或因其他原因出現中斷、停頓或數據不完全、數據錯誤等情況,從而使網上交易出現延遲、停頓或中斷,如果造成上述情況出現的原因非甲方所能控制、由于不可抗力的原因導致網上銀行系統無法正常運行,乙方不承擔任何責任。

  第六條  差錯和爭議的解決

如甲方發現乙方執行其網上支付指令確有錯誤,應當在其知道或應當知道錯誤發生之日起2日內以書面形式通知乙方。乙方應在接到通知之日起的5個工作日內告知甲方調查結果。如錯誤確系乙方原因,乙方應告知甲方調查結果并做出改正。

因乙方工作失誤導致甲方支付指令處理延誤的,乙方按《支付結算辦法》的有關規定賠償。

第七條 法律適用條款

本協議的成立、生效、履行和解釋,均適用中華人民共和國法律;法律無明文規定的,可適用通行的金融慣例。

本協議是乙方的其他既有協議和約定的補充而非替代文件,如本協議與其他既有協議和約定有沖突,涉及網上銀行業務的,應以本協議為準。

第八條  協議修改

本協議的任何修改、補充須經雙方共同協商一致并訂立相應協議后方為有效。

第九條  爭議解決

甲乙雙方在履行本協議的過程中,如發生爭議,應協商解決;協商不成的,任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟。

第十條 協議的變更及終止

一、甲方企業網上銀行注銷手續辦理完畢,本協議即為終止。

二、在甲方違反本協議規定或其他乙方業務規定的情況下,乙方有權中止或終止本協議。協議終止并不意味著終止前所發生的未完成交易指令的撤銷,也不能消除因終止前的交易所帶來的任何法律后果。

 

支付密碼器使用須知

一、支付密碼器必須符合中國人民銀行和國家密碼管理委員會的通用型支付密碼器標準。存款人使用通過我行以外途徑取得的支付密碼器的,存款人對該密碼器的安全性、通用性和合法性負責。

二、存款人應將支付密碼器視同預留銀行印鑒妥善保管,與票據或結算憑證、預留銀行印鑒分柜保存。因管理不善等原因造成支付密碼器丟失、被盜用、損壞、失密所形成的損失,由存款人負責。

三、辦理支付密碼器相關業務時,存款人應向其開戶行提交附簽章的書面申請,單位須出具法定代表人或者負責人身份證件及復印件;個體工商戶或個人須提供本人身份證件及復印件。委托他人辦理的,還應提交法定代表人、負責人或者本人簽署的授權文件(列明代理人身份、委托事項和委托權限等),出具委托代理人的身份證件和復印件。

四、密碼器丟失、損壞的,存款人應及時向開戶行申請停用或注銷。停用未超過30日的支付密碼器,存款人可申請重新啟用;超過30天的,銀行將自動按注銷處理。注銷的密碼器將不能再重新使用或啟用,存款人應審慎選擇。

五、密碼器出現生產廠家可保修的故障時,存款人應及時向其領購銀行提出更換申請,由領購銀行收回符合更換條件的故障機,并對該密碼器作注銷處理。

六、存款人要求停用或注銷支付密碼器,在開戶行受理后,停用或注銷日前使用該支付密碼器簽發的支票在其有效期內有效,其他憑證一律無效;自停用或注銷之日其該支付密碼器簽發的全部憑證一律無效,由此產生的一切后果由存款人承擔。

七、存款人要求更改密碼器中的賬戶密鑰,開戶行受理后,停用或注銷日前使用原密鑰簽發的支票在其有效期內有效,其它憑證一律無效,由此產生的一切后果由存款人承擔。

八、存款人遺忘支付密碼器最高級別口令或支付密碼器被鎖后,應持支付密碼器向開戶行申請辦理解鎖手續。

九、存款人可在支付密碼器中增加、減少或更換賬戶。每臺支付密碼器可支持存款人使用20個賬戶,同一賬戶可使用50臺支付密碼器。

十、簽名密碼器是對同一賬號增發密碼器進行授權的密碼器。系統默認第一次加載賬號的密碼器為簽名密碼器。一戶多機時,存款人可要求指定該賬號下某密碼器為簽名密碼器。一個賬戶只允許有一個簽名密碼器。

十一、存款人辦理銷戶,除按原規定辦理銷戶手續外,還必須申請該賬戶在所有加載的支付密碼器中刪除。

 

預留銀行印鑒使用須知

一、預留銀行印鑒是客戶憑以辦理款項支付結算的權利證明,也是開戶銀行辦理支付結算的審核依據。

二、預留銀行印鑒的預留、變更、掛失補辦、注銷等可由法定代表人(單位負責人)直接辦理,也可授權他人辦理。由法定代表人(單位負責人)直接辦理的,需出示本人身份證件及營業執照等相應的證明文件;授權他人辦理的,需出示授權人及被授權人身份證件、法定代表人(單位負責人)簽章的授權書,及營業執照等相應的證明文件。

三、客戶開立單位人民幣銀行結算賬戶,其預留銀行印鑒為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人(單位負責人)或其授權的代理人的簽章。

個體工商戶憑營業執照以經營者姓名開立的銀行結算賬戶,其預留印鑒為“個體戶***”印章加其本人或財務人員簽章。

注冊驗資賬戶的預留銀行印鑒為出資人簽章。如遇多個出資人,原則上預留所有出資人共同委托的出資人的簽章。

四、存款人在銀行預留簽章中公章或財務專用章的名稱與其申請開立的銀行結算賬戶的賬戶名稱、出具的開戶證明文件上記載的客戶名稱應保持一致,但以下情形除外:

(一)因注冊驗資開立的臨時存款賬戶,其賬戶名稱為工商行政管理部門核發的“企業名稱預先核準通知書”或政府有關部門批文中注明的名稱。

(二)預留銀行印鑒中公章或賬務專用章的名稱依法可使用簡稱的,賬戶名稱應與其保持一致。

五、存款人辦理印鑒預留手續時,應填寫印鑒卡一式三份,在印鑒卡正面加蓋預留印鑒、填寫戶名、開戶日期、地址、聯系人、聯系電話等信息,在印鑒卡背面加蓋單位公章。加蓋的預留印鑒必須端正、完整、清晰、易辨別審核;預留印鑒章不得為原子印章,應使用朱紅印油加蓋。

銀行在審核無誤的印鑒卡正面加蓋經辦人員名章,背面加蓋營業機構業務公章后,一份印鑒卡由存款人留存,另兩份由銀行留存。

六、存款人印鑒變更分以下四種情況辦理:

(一)因名稱變更等原因需變更公章、財務專用章的,客戶需按銀行要求填寫相關變更申請表,同時提交開戶許可證、工商部門出具的變更名稱的相關證明文件、印鑒卡(客戶留存聯)以及更名后的營業執照等相關證明文件(事業單位應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書)。

(二)因法定代表人(單位負責人)變更等原因需變更個人名章的,客戶需按銀行要求填寫相關變更申請表,同時提交營業執照(變更法定代表人等的應提供變更后的營業執照)、開戶許可證等相關證明文件和印鑒卡(客戶留存聯)。客戶變更預留印鑒中的授權代理人簽章的,可不提供營業執照,但必須提供法定代表人出具的撤銷原授權并對新的代理人授權的授權文件。

(三)因印鑒磨損等原因需要更換公章、財務專用章或個人名章的,由客戶需按銀行要求填寫相關變更申請表、營業執照、開戶許可證等相關證明文件和印鑒卡(客戶留存聯)。

(四)客戶的預留印鑒模糊不清、破損時,應及時向銀行申請并辦理變更手續,變更的新印鑒應與舊印鑒有明顯的區別。

七、變更后的印鑒啟用日為申請日次日。客戶在新印鑒啟用日前(不含啟用日)簽發的、且在有效提示付款期內的票據,銀行按變更前的舊印鑒驗印。

八、客戶的預留印鑒發生遺失、被盜等情況時,應向開戶行提出書面掛失申請并補辦新的預留印鑒。

九、因名稱變更等原因,舊公章或財務專用章等預留銀行印鑒已經銷毀無法提供全套舊印鑒,且無法出具工商管理部門等相關部門銷毀證明的,視同遺失,按掛失手續辦理。

十、客戶預留銀行印鑒的掛失區分掛失單位公章、財務專用章和個人名章不同情況處理:

(一)掛失單位公章的,客戶應向開戶行填寫相關掛失申請表,同時提交開戶許可證、營業執照、工商管理部門或公安機關相關證明、登報遺失聲明、印鑒卡(客戶留存聯)。

(二)掛失單位財務專用章或個人名章的,客戶應向開戶行填寫相關掛失申請表,同時提交開戶許可證、營業執照等相關證明及印鑒卡(客戶留存聯)。

十一、掛失有效期自掛失手續辦妥時起,至客戶重新辦妥新印鑒預留手續止。掛失手續辦妥后,所掛失的印鑒不再作為銀行辦理支付結算的審核依據。

十二、客戶申請變更印鑒、掛失印鑒,以及撤銷人民幣單位銀行結算賬戶時,應向銀行交回印鑒卡(客戶留存聯),由于特殊原因不能交回印鑒卡時,客戶應出具加蓋公章的單位公函說明原因并承擔由此引發的一切經濟、法律責任。

自助回單終端機使用須知

為了給您提供優質、高效的銀行服務,我行引進了回單打印自助終端。在您開辦回單打印自助終端簽約業務前,為了保障您的權益,請詳讀以下須知:

一、同意使用乙方的回單打印自助終端進行自助打印賬戶交易明細及交易回單。

二、單位申請辦理回單打印自助終端簽約業務,可由法定代表人(單位負責人)本人攜帶身份證及公章到柜臺辦理,若為代理人及還需出示由申請單位法定代表人(單位負責人)簽字的授權委托書。

三、回單打印自助終端需通過簽約身份證為介質以及校驗簽約時在柜臺預留的簽約密碼雙重認證后,方可使用。

四、簽約人需對身份證及簽約密碼妥善保管,如您泄露或遺忘密碼時應立即向乙方發起密碼重置申請,并由此承擔因身份證遺失以及密碼遺失造成的賬戶信息泄露及其他信息泄露風險。

五、申請單位應負責對打印出來的交易回單和交易明細妥善保管,如出現丟失、被盜等保管不善原因,造成單位賬戶信息泄露出現的經濟糾紛,由申請單位承擔。

六、回單打印自助終端打印回單暫不收費,打印次數上限為1次,如需補制回單,請移步至柜臺,按照補制手續辦理。      

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